沃德财富，关于沃德财富收费问题

本文目录一览

1，关于沃德财富收费问题
2，沃德财富的申领指南
3，如何申请成为沃德财富账户
4，如何成为沃德财富客户
5，如何为高净值客户制定资产配置方案

1，关于沃德财富收费问题

交行财富比较严格，不行就销吧，月不足50万就得交费

关于沃德财富收费问题

2，沃德财富的申领指南

原交银理财VIP客户填写《交银理财VIP客户升级沃德财富客户确认函》申领沃德财富卡。非交银理财VIP客户，在交行季日均金融资产已达50万元（含），即可填写《交通银行沃德财富卡申请表》成为沃德财富客户。

沃德财富的申领指南

3，如何申请成为沃德财富账户

具体的程序个人在交行3个月的存款达到50万——200万。带本人身份证去填个申请表就可以了，当时就有卡拿到拉！

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先办了交银理财过段时间刷个20w 30w什么的然后就会邀请你了0 沃德路过。。。

如何申请成为沃德财富账户

4，如何成为沃德财富客户

您的尊贵加入将使我们倍感荣幸，我们将不断努力，为您提供国内最出色的全方位财富服务。OTO FORTUNE CARD is the carrier of our OTO FORTUNE brand and the symbol of your honorable identity. With OTO FORTUNE CARD, you can enjoy all the VIP service provided by our OTO FORTUNE. It would be our great honor that you participate and it would be our destination to offer the best global fortune service for you with our ongoing efforts.. 原交银理财VIP客户填写《交银理财VIP客户升级沃德财富客户确认函》申领沃德财富卡。Any VIP customer of the former BOC Financial Service can apply for this OTO FORTUNE CARD once he has filled in this “Updating Confirmation Form from the VIP Customer of the Former BOC Financial Service to the VIP Customer of OTO FORTUNE”.For those that are not the VIP customers of the former BOC Financial Service, if only their daily average deposit within one quarter has reached 0.5 million RMB or more, they can also apply to be the customer of this OTO FORTUNE CARD. Also, the “Updating Confirmation Form from the VIP Customer of the Former BOC Financial Service to the VIP Customer of OTO FORTUNE” shall be filled in...

5，如何为高净值客户制定资产配置方案

交通银行推出专为高净值客户打造的金融服务品牌——沃德财富。传承了百年交行始终如一的财富管理精神，意在表达以服务之“德”创财富之“沃”。专属的客户经理：沃德财富为每一位沃德客户配备一位专属沃德客户经理，提供一站式服务,并有专家团队支撑。专享的服务渠道：沃德财富中心为沃德客户提供全新的空间和舒适的环境、贵宾的礼仪和个性化的服务。专享的理财产品：专为沃德客户设计的“沃德添利”系列理财产品，以稳健为导向，期限灵活、申购便利、安全稳健。专享的优惠价格：提供异地存取款手续费优惠、国内外汇款手续费优惠、存款证明手续费优惠等沃德专享礼遇。专享的沃德账户：沃德财富账户以沃德财富卡为载体，集客户在交通银行所有账户为一体，财务资产一目了然。专享的增值服务：全国43个城市44家机场为沃德财富提供贵宾服务，山东省立医院、齐鲁医院、山东省千佛山医院、济南市中心医院、山东省口腔医院、山东省中医院、济南市中医院、济南第四人民医院和山东省电力中心医院绿色就医通道，济宁南阳湖农场沃德财富地。

资产配置，就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。在现代的投资管理体制之下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置，它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。而不同的资产配置具有自身特有的理论基础、行为特征和支付模式，并适用于不同的市场环境和客户投资需求。作为私人银行的财富管理专家，在为客户进行资产配置之前，需要对资产配置的几个观念做出基本而又详细的了解。首先，为什么要进行资产配置是大多数客户都希望了解的。众所周知，能够产生净现金收益的就是资产，而有些时候，资产的投入并不一定都会获得盈利。据美国曾经针对基金管理人做过的一次调查记录显示,他们在阐述影响投资绩效的原因时，有大约91.5% 的人认为影响投资报酬率的主要原因均来自资产配置，因此，通过有效的资产配置，将不同的资产做理性妥善的分配，可以将风险降到最低，并能追求报酬的最大化。其次，资产配置所追求的目标其实也是非常明确的，主要可以归纳为四点：将资金分别投资到各种不同资产类别；长期持有及持续投资以降低风险；达到目标报酬的一种投资组合策略；...资产配置，就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。在现代的投资管理体制之下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置，它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。而不同的资产配置具有自身特有的理论基础、行为特征和支付模式，并适用于不同的市场环境和客户投资需求。作为私人银行的财富管理专家，在为客户进行资产配置之前，需要对资产配置的几个观念做出基本而又详细的了解。首先，为什么要进行资产配置是大多数客户都希望了解的。众所周知，能够产生净现金收益的就是资产，而有些时候，资产的投入并不一定都会获得盈利。据美国曾经针对基金管理人做过的一次调查记录显示,他们在阐述影响投资绩效的原因时，有大约91.5% 的人认为影响投资报酬率的主要原因均来自资产配置，因此，通过有效的资产配置，将不同的资产做理性妥善的分配，可以将风险降到最低，并能追求报酬的最大化。其次，资产配置所追求的目标其实也是非常明确的，主要可以归纳为四点：将资金分别投资到各种不同资产类别；长期持有及持续投资以降低风险；达到目标报酬的一种投资组合策略；不在于追求资产收益的最大化，而是降低投资的最大风险。既然做资产配置能够使得投资收益最大化，那么，私人银行的财富管理专家势必要对高净值客户的投资现状进行了解和分析，在协助他们打理资产的时候，尽最大努力地优化他们自己的资产配置组合，使收益更大化。然而，通过专业调研机构了解到，目前国内大部分的高净值客户都缺乏合理的资产配置方案。在常见的客户资产配置中，60%的资产都在于自住房屋，30%的资产为存款，另外10%用于个人买卖股票或其他理财产品。这样资产配置方案无论在收益性、流动性、安全性方面都不是特别的合理。原因主要有三点：1.大半以上的资产不会产生回报。2.现金只产生非常低的报酬率，在通货膨胀的情势下，甚至为负收益。3.股票投资波动性太高收益不稳定，赔钱机率很高。针对这种状况，私人银行的客户经理可以为高净值客户们灌输资产配置的观念，通过检视客户的投资组合是否合理，来搭配销售金融产品。一般来说，以目标导向的资产配置模型，可以将65%的资产配置放在长期投资(包含基金定投、债券、基金、保险等)；将20%资产配置人民币现金存款，虽然利息低但需要因应不期之需；保留5%-10%的“游戏钱”让自己感受股市投资的脉动　　如何为客户设置资产配置方案　　通常，客户的生活需要规划，财富需要打理，尤其是高净值客户，更加离不开做资产配置方案。因此，为高净值客户配置资产方案成为私人银行需要钻研的难题。　　根据财务目标设置资产配置方案　　在当今社会从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中，只有顺应潮流，积极投资，科学理财，才会使资产更加合理。理想化的投资模型是说服客户调整投资组合的最佳理由，而落实到应用中，私人银行客户经理还应该在充分了解客户（KYC）的基础上，了解客户的风险属性与获利目标，根据不同类型不同年龄段的客户，在占比为65%的长期投资组合中，提供不同的配置方案　　客户类型 25岁以下或积极型 26-54岁或稳健型 55岁以上或保守型　　风险承受高，不怕输中，想要赢低，不能输　　投报目标 10%以上 6-10% 3-5%　　投资配置 75%股票型基金；25%债券型基金 30%的股票型基金，50%的债券型基金，20%的保本保息型投资工具（如常规理财产品） 15%的股票型基金，25%的债券型基金，60%的保本保息型投资工具（如常规理财产品）　　1.期望投资报酬率在10%以上的积极型的投资人　　以10年的投资期限为例，私人银行客户经理可以建议这部分高净值客户将其68%的资产配置于年化收益率在5.87%-14.13%的投资产品中，其中，长期投资的组合中，可将75%配置于股票型基金，25%配置于债券型基金。　　2.期望投资报酬率在6%-10%的稳健型的投资人　　以10年的投资期限为例，私人银行客户经理可以建议这部分高净值客户将其68%的资产配置于年化收益率在5.66%-10.34%的投资产品中，其中，长期投资的组合中，可将30%配置于股票型基金，50%配置于债券型基金，另外20%用于保本保息型的投资工具。　　3.期望投资报酬率在6%左右的保守型的投资人　　以10年的投资期限为例，私人银行客户经理可以建议这部分高净值客户将其68%的资产配置于年化收益率在4.84%-7.16%的投资产品中，其中，长期投资的组合中，可将15%配置于股票型基金，25%配置于债券型基金，另外60%用于保本保息型的投资工具

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