本文目录一览

1，信用卡滞纳金是按什么计算的

百分之五，按天算

信用卡滞纳金是按什么计算的

2，什么是承兑银行

所谓承兑银行，就是指针对开立的银行承兑汇票承担付款责任的银行。承兑是指承兑银行在汇票到期日无条件的向收款人支付汇票金额的票据行为。
不知道你说的意思是不是这样：假设你有一张承兑汇票到期，需要承兑。汇票上的出票银行就是承兑银行。
朋友你好，承兑银行是指在银行汇票到期时，无条件向收款人或持票人支付汇票所记载金额的银行，其实就是汇票的开票银行。

什么是承兑银行

3，商场信用卡消费退货可以反现金吗

不可以的。因为商场每给你消费100元是需要向银行支付1元的手续费用的。所以如果你退货反现金，商场是亏损的。你退货后，会签一个单子，你卡里的额度，是要大概20天才能返回到卡里的。一般如果你买东西，有些犹豫质量，很可能退货的情况下，就别刷卡了。
信用卡额度=刷卡消费+取现 你信用额度是5000 ，想买iphone4 6800元 ， 可以用 刷卡5000元再付1800元现金 可不可以分期付款，要视银行的规定 一般可以还最低还款额的

商场信用卡消费退货可以反现金吗

4，信用卡反馈20005000元返1 5000元以上返2 一个人返了13

正确答案是10000.由于2000以前没有返利，因此（5000-2000）*1%+（X-5000)*2%=1.3%X，解出X=10000.你也是考GMAT的吗？
你好！设用了x元5000*1%+(x-5000)*2%=1.3%*x0.7%*x=50x=7142.86元如果对你有帮助，望采纳。
7142.86元
不知道
7142.86元

5，什么叫银行倒利息

你去年借2万,约定利率4.5%,现在的利率低了.怎么还,我认为有几种选择:1.按约定的还.这种还款交易显得勉强一些,也说得过去.2.按去年的贷款利率还.2008年9月以前银行一年期基准利率最低利率最高为7.56%,最低为6.3%,你可以选择折中,7%左右,因为朋友能够将钱借给你,是对你的最大信任,至于朋友要不要,则是另一回事,你可以这样做.因为个人信用贷款如果到银行贷还要在基准利率基础上上浮.3.绝对不能低于4.5%还.如果要说利率降低,现在银行一年期贷款基准利率还有5.67%呢.
非利息收入业务指商业银行除利差收入之外的业务。非利息收入业务一般主要由三部分构成：　　一是加工业务，是客户从事各种交易后，银行助其完成资金收付以及银行代替客户从事某些交易的业务；　　二是交易业务，是银行从事金融市场各种交易的业务；　　三是咨询业务，是指银行对客户的各种金融交易活动提供指导的业务。
按当时约定的算..

6，什么是信用违约掉期交易

信贷违约掉期CDS--CREDIT DEFAULT SWAP（信用违约互换）是信贷衍生工具之一，合约由两个法人交易，一个称为买方（信贷违约时受保护的一方），另一个称为卖方（保障买方于信贷违约时损失）。当买方在有抵押下借款予第三者（欠债人），而又担心欠债人违约不还款，就可以向信贷违约掉期合约提供者买一份有关该欠债人的合约／保险。通常这份合约需定时供款，直至欠债人还款完成为止，否则合约失效。倘若欠债人违约不还款（或其他合约指定情况，令人相信欠债人无力或无打算依时还款），买方可以拿抵押物向卖方索偿，换取应得欠款。卖方所赚取的是倘若欠债人依约还款时的合约金／保险费。 有些信贷违约掉期合约不需要以抵押物便向卖方索偿（理赔金额与保险费成正比），只需要欠债人破产（或其他合约指定情况）即可。这些合约的功能不局限于风险转移（对冲），而是具有投机性质，例如买方可以以合约赌博某家公司快会破产一样，而他从未对该公司作出放债。 较完善的解释： 信用违约掉期CDS--CREDIT DEFAULT SWAP（信用违约互换）是1995年由摩根大通首创由信用卡贷款所衍生出来的一种金融衍生产品，它可以被看作是一种金融资产的违约保险。债权人通过这种合同将债务风险出售，合同价格就是保费。购买信用违约保险的一方被称为买家，承担风险的一方被称为卖家。双方约定如果金融资产没有出现违约情况，则买家向卖家定期支付“保险费”，而一旦发生违约，则卖方承担买方的资产损失。CDS是目前全球交易最为广泛的场外信用衍生品。 信用违约掉期的出现满足了这种市场需求。作为一种高度标准化的合约，信用违约掉期使持有金融资产的机构能够找到愿意为这些资产承担违约风险的担保人，其中，购买信用违约保险的一方被称为买家，承担风险的一方被称为卖家。双方约定如果金融资产没有出现违约情况，则买家向卖家定期支付“保险费”，而一旦发生违约，则卖方承担买方的资产损失。承担损失的方法一般有两种，一是“实物交割”，一旦违约事件发生，卖保险的一方承诺按票面价值全额购买买家的违约金融资产。第二种方式是“现金交割 ”，违约发生时，卖保险的一方以现金补齐买家的资产损失。信用违约事件是双方均事先认可的事件，其中包括：金融资产的债务方破产清偿、债务方无法按期支付利息、债务方违规招致的债权方要求召回债务本金和要求提前还款、债务重组。一般而言，买保险的主要是大量持有金融资产的银行或其它金融机构，而卖信用违约保险的是保险公司、对冲基金，也包括商 业银行和投资银行。合约持有双方都可以自由转让这种保险合约。 从表面上看，信用违约掉期这种信用衍生品满足了持有金融资产方对违约风险的担心，同时也为愿意和有能力承担这种风险的保险公司或对冲基金提供了一个新的利润来源。事实上，信用违约掉期一经问世，就引起了国际金融市场的热烈追捧，其规模从2000年的1万亿美元，暴涨到2008年3月的62万亿美元。其中，这一数字只包括了商业银行向美联储报告 的数据，并未涵盖投资银行和对冲基金的数据。据统计，仅对冲基金就发行了31％的信用违约掉期合约。 根据有关研究，信贷违约掉期市场是最有可能出现问题的市场。2008年5月份，巴菲特表示：“ 按照我的定义，美国经济已陷入衰退。”令人担忧的一个领域是估值60万亿美元的信贷违约掉期市场。”中国人民银行国际金融市场研究员雷曜根据研究结果指出，“根据次贷危机目前的发展态势，估值约62万亿美元的CDS市场已经成为当前金融市场的堰塞湖”。“随着欧美主要国家信贷资产质量恶化、实体经济下滑、信贷紧缩和金融市场持续动荡，信用衍生品市场中的风险因素必然随之上升。其中，交易商信用风险成为可能引发系统性风险的首要薄弱环节，需要加以密切关注，系统性风险爆发可能引发的债券价格下跌和信贷进一步紧缩等不利后果需要加以防范。另外，以对冲基金为代表的机构投资者可能出现流动性风险，复杂环节下定价模型失灵造成的操作风险也需要给予一定的重视。”他认为，CDS市场问题所能造成的信贷紧缩风险也许比“两房事件”来得更为迅猛，而这将通过消费萎缩对中国出口造成持续压力。 需要注意的是62万亿美元这一数字只包括了商业银行向美联储报告的数据，并未涵盖投资银行和对冲基金的数据。据统计，仅对冲基金就发行了31%的信用违约掉期合约；另一方面信用违约掉期完全是柜台交易，没有任何政府监管。 CDS市场中最大的部分是企业债（包括ABS），占80%，而MBS占20%。在经济衰退状态下，企业债券违约率将从目前的4.87%快速攀升至10%以上，以损失恢复率50%计算，CDS未来数月将造成1万亿美元的直接损失。而部分中国金融机构购买了此类衍生产品，值得警惕。

文章TAG：信用  信用卡  利金  是什么  信用卡反利金是什么  
下一篇