国外公司怎么开信用证，进出口公司如何取得信用证要什么条件
来源：整理 编辑：企业信用 2023-07-05 06:01:39
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1，进出口公司如何取得信用证要什么条件
信用证的开立时基于进出口合同的付款方式，在与外商交易时要求对方银行开证，通过银行的信用交易在美国银行开户，凭进出口合同，保证金，申请开出信用证，由中行合作银行通知出口单位。
2，美国公司如何开信用证
你现在是作为进口商，要向当地银行申请开立以卖方为受益人的信用证。需要准备的事项主要涉及以下方面：1、首先，申请开证需要保证金；或者可能会需要占用你方在银行的授信额度；2、同时要递交真实有效的销售合同，开证申请书等。3、国内银行手续费相对来说不高，关于费用分摊可以在信用证中说明。应该尽快和当地银行联系，确定需要做哪些工作。凡是向中国银行申请办理进口信用证结算的公司，必须具有进出口经营权。若为首次办理该业务时需向中国银行提供如下文件的副本各一份：营业执照，经贸部（委）批准证书。如申请人是合资企业，还需提供合资企业的合同和章程。符合以上要求的公司可按以下程序向中国银行申请开证。一、你在银行是否有开立信用证的额度，如果有可以在支付部分保证金的情况下开。如果没有，需要申请额度或直接存入全额保证金开立。 二、银行所需的相关材料： 1、货物的购销合同 2、备案表（如果你已在外管名录中就不需要） 3、免税证明（如果是设备需要，如果进口原材料就不需要） 4、外经委的批文（如果是设备需要，如果进口原材料就不需要） 5、进口许可证（按进口商品确定是否需要） 6、如是代理开证需要代理协议 三、到银行领取相关申请书、合同等需要盖公章、签字的材料： 1、开证申请书 2、购付汇申请书 3、付汇详情表 4、保证金合同、开证合同等相关的合同文本 四、银行开出副本提交你公司审核确认，正式开出信用证 五、对方履约后将相关单据寄到你的开证行，银行在审核单证情况后要求你方付款。
3，进口方信用证开证流程
： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 第二节信用证的开立 1.开证的申请 进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。 2.开证的要求 信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。 信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。 3.开证的安全性 银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。 按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。 如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。 开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。 4.申请人与开证行的义务和责任 申请人对开证行承担三项主要义务： (1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前，作为物权凭证的单据仍属于银行。 (2)如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝“赎单”，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结的资金将归银行所有。 (3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。 开证行对申请人所承担的责任： 首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。 其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。这种事情是司空见惯的，并不稀奇，可能是卖方未被好货，也可能是卖方的供货方违约，导致无法履约。国际市场太大了，能够供应同一种货物的卖家很多，还是另寻卖家吧。希望采纳需要到银行去填写开征申请书，并且在开证行存足开征押金，就可以开出信用证了。
4，进口信用证的开立手续
当进出口双方在贸易合同中确立以信用证方式结算后，进口方即可按贸易合同规定向当地银行申请开立信用证，填写开证申请书（Application For Irrevocable Documentary Credit）。这样，进口商即成为开证申请人，开证申请书是银行开具信用证的依据。银行按照开证申请书开立信用证后，在法律上就与进口商构成了开立信用证的权利与义务的关系，两者之间的契约就是开证申请书。1、申请开立信用证的手续申请开立信用证的具体手续有三点：(1)递交有关合同的副本及附件：进口商在向银行申请开证时，要向银行递交进口合同的副本以及所需附件，如进口许可证、进口配额证、某些部门审批文件等。(2)填写开证申请书：进口商根据银行规定的统一开证申请书格式，填写一式三份，一份留业务部门；一份留财务部门；一份交银行。填写开证申请书，必须按合同条款的具体规定，写明信用证的各项要求，内容要明确、完整，无词意不清的记载。(3)缴纳保证金：按照国际贸易的习惯做法，进口商向银行开立信用证，应向银行缴付一定比例的保证金，其金额一般为信用证金额的百分之几到百分之几十，一般根据进口商的资信情况而定。在我国的进口业务中，开证行根据不同企业和交易情况，要求开证申请人缴付一定比例的人民币保证金，然后银行才开证。2、银行对新客户的初审（1）对于首次来银行办理进口的客户，应递交：①工商营业执照副本；②批准其经营进出口业务的批文原件；③客户隶属关系批件（如有）；④法人代表授权书，内容应有：客户单位的中、英文企业全称应与许可证、营业执照相符；列明经营业务及被授权人的签样、印章、企业公章、财务章。该授权书必须由法人代表亲笔签名并加盖公章；客户企业公章、法人代表人必须与进出口业务批文（如有）、工商营业执照中相关内容相符；客户应在授权书中明确表示，有关业务受国家及有关职能部门颁布的相关法规及规定约束；严格按国际惯例履行有关权利义务）。3、进口开证中必须要注意的问题(1)申请开立信用证前，一定要落实进口批准手续及外汇来源。(2)开证时间的掌握应在卖方收到信用证后能在合同规定的装运期内出运为原则。(3)开证要求“证同一致”，必须以对外签订的正本合同为依据。不能用“参阅XX号合同”为依据，也不能将有关合同附件附在信用证后，因信用证是一个独立的文件，不依附于任何贸易合同。(4)如为远期，要明确汇票期限，价格条款必须与相应的单据要求、费用负担及表示方法相吻合。(5)由于银行是凭单付款，不管货物质量如何，也不受合同约束，所以为使货物质量符合规定，可在开证时规定要求对方提供商检证书，明确货物的规格品质，指定商检机构。(6)信用证内容明白无误，明确规定各种单据的出单人，规定各单据表述的内容。(7)合同规定的条款应转化在相应的信用证条件里，因为信用证结算方式下，只要单据表面与信用证条款相符合，开证行就必须按规定付款。如信用证申请书中含有某些条件而未列明应提交与之相应的单据，银行将认为未列此条件，而不予理采。(8)明确信用证为可撤销信用证或不可撤销信用证。(9)国外通知行由开证行指定。如果进出口商在订立合同时，坚持指定通知行，可供开证行在选择通知行时参考。(10)在信用证中规定是否允许分批装运、转运、不接受第三者装运单据等条款。(11)我方国有商业银行开出的信用证一般不接受要求其他银行保兑的条款。在国际贸易中，信用证是买卖双方互不信任，买方担心付款之后，卖方没能按照要求发货；而卖方担心发货之后，买方没能支付余款。因此需要两家银行做为买卖双方的保证人。而银行在这一活动中所使用的工具就是信用证。此外，出口信用证的对方是受益人，对于做出口贸易的商家需要确立出口信用证的结算方式。但对于ebay跨国进口信用证的卖家来说，ebay卖家不需要使用出口信用证，直接付款即可。 一、申请开立进口信用证的手续 申请开立信用证的具体手续有三点： ⑴递交有关合同的副本及附件： ⑵填写开证申请书： ⑶缴纳保证金： 按照国际贸易的习惯做法，进口商向银行开立信用证，应向银行缴付一定比例的保证金，其金额一般为信用证金额的百分之几到百分之几十，一般根据进口商的资信情况而定。 二、银行对进口信用证新客户的初审 １、对于首次来银行办理进口的客户，应递交： ①工商营业执照副本； ②批准其经营进出口业务的批文原件； ③客户隶属关系批件（如有）； ④法人代表授权书 三、进口信用证开证中必须要注意的问题 1、申请开立信用证前，一定要落实进口批准手续及外汇来源。 2、开证时间的掌握应在卖方收到信用证后能在合同规定的装运期内出运为原则。 3、开证要求证同一致，必须以对外签订的正本合同为依据。 4、如为远期，要明确汇票期限，价格条款必须与相应的单据要求、费用负担及表示方法相吻合。 6、信用证内容明白无误，明确规定各种单据的出单人，规定各单据表述的内容。 7、合同规定的条款应转化在相应的信用证条件里，因为信用证结算方式下，只要单据表面与信用证条款相符合，开证行就必须按规定付款。 8、明确信用证为可撤销或不可撤销信用证。 9、国外通知行由开证行指定。如果进出口商在订立合同时，坚持指定通知行，可供开证行在选择通知行时参考。 信用证作为一种新颖的支付方式，未必被大多数人接受。
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