银行信用卡廉洁风险防控《廉政风险防控自查报告》

农行信用卡风险分析及防范？扬州邮储银行如何做好信用卡套现风险防范？然而随之而来的是信用卡风险频发。客户使用POS机、支付宝等电商平台套现信用卡，占用银行信贷资金，避免利息费用，导致银行收益很少。客户一旦经营失败，将无法还清账款，甚至会恶意透支、拖延还款，给银行造成巨大损失。银行如何控制金融风险？引言:“强化内控机制，增强风险控制力，已经成为培育现代商业银行核心竞争力的重要内容。能否实施有效的风险防控是衡量银行核心竞争力强弱的重要标尺。

岗位廉政风险防范承诺书岗位廉政风险防范承诺书为强化廉政意识、责任意识和风险意识，结合自身承担的工作职能和要求，做好本职工作，让党和人民放心，让行政相对人满意，特制定个人岗位廉政风险承诺书如下:1 .热爱本职工作，熟悉国家法律法规和上级要求，依法行政，秉公办事。不误导和欺骗消费者，认真履行和落实党和人民赋予的权利和义务，找准自己的定位，曾经拥有的不要忘记，已经得到的要珍惜，属于自己的不要放弃，已经失去的要保留回忆。

二是坚守岗位，认真履行职责，热情接待行政相对人，耐心解答询问，一言一行始终注重整体形象和执法者形象，自觉强化责任意识、服务意识、程序意识和效率意识。三是把握政策，坚持原则，时刻牢记“权为民所用，情系民所系，利为民所谋”，不以权谋私，不吃、不拿、不卡、不要，时刻学会设身处地，严格管理自己，严格要求自己，自觉遵守执法纪律，自觉接受各方面监督。

银行负责人潜在廉政风险点:(1)员工执行规章制度，存在盲点风险。综合柜员制强调单人来柜台，柜员可以独立办理公司银行、储蓄、信用卡等各种金融业务。对于客户来说，而且银行被盗13万元就判赔一半的钱，这就需要柜员熟悉这些业务的规章制度，并能在工作实践中充分掌握和运用。然而，长期以来，商业银行会计人员与储蓄人员之间的岗位交流很少，其中一些人只熟悉本岗位的业务，缺乏其他岗位业务知识的实践经验，这必然导致综合柜员因不熟悉规章制度而产生操作风险。

引言:“强化内控机制，提升风险控制能力，已经成为培育现代商业银行核心竞争力的重要组成部分。能否实施有效的风险防控，是衡量银行核心竞争力强弱的重要标尺。”银行如何控制金融风险？第一，加强教育，营造合规文化。让合规的理念和意识渗透到每一位员工的血液中，渗透到每一个岗位、每一个业务操作环节，营造注重道德、讲合规、促进案件预防的良好氛围，督促全体员工在开展业务管理时遵守法律、规则和标准，自觉抵制各种违纪违规行为，从源头上预防案件发生。

根据自身改革发展情况，制定尽可能详细的业务规章制度和操作流程。规章制度是内部控制的基本要素，是所有业务应遵循的标准和程序的总和，是检查和纠正所有违规行为的基础。规章制度的制定要着眼于解决内部控制的“真空地带”问题，把操作规程和规范的建设放在首位，完善内部控制制度。对于那些不适应新发展的规定和办法，该废止的废止，该补充的补充，该修订的修订。

风险防控管理机制是新时期预防腐败的新探索、新途径，也是从源头上预防腐败的治本之策、实践创新。当前，全面推进反腐倡廉风险防控机制建设，是税务系统适应新形式新任务、扎实推进反腐倡廉工作的重要决策部署。也是深化作风建设、促进干部廉洁从政的必然要求。1、中国人民银行邮政廉政风险防控的内容广泛，要从多方面进行解释；2.风险防控管理机制是新时期预防腐败的新探索、新途径，也是从源头上预防腐败的治本之策和实践创新。

为了防范案件风险，银行需要在以下几个方面加强:1。做好员工的思想教育，端正工作态度；2.提高员工的业务技能，消除工作中的人为漏洞；3.狠抓制度落实，严格操作规范；4.做好岗位监督和内控管理。作为商业银行经营管理的重要组成部分，基层机构的案防工作直接关系到商业银行的稳健持续发展。在当前银行业竞争日益激烈、风险无处不在的情况下，如何提高基层机构的案件防控能力成为银行急需解决的关键问题之一。

首先，做好员工的思想政治道德教育。通过学习理论知识、讲解典型案例、邀请服刑人员陈述意见等教育活动。，每一个员工都能深刻反思，吸取教训，牢固树立正确的人生观、价值观，增强爱岗敬业意识，从心灵深处筑起义堤，主观上抵制和揭露各种案件和冒险行为，真正让员工不愿意违规。其次，开展企业文化教育活动。

但是，信用卡风险频发。客户使用POS机、支付宝等电商平台套现信用卡，占用银行信贷资金，避免利息费用，导致银行收益很少。一旦客户没有还清账款，甚至会恶意透支，拖延还款，给银行造成巨大损失。信用卡非法套现不仅扰乱了正常的金融秩序，增加了银行的信用风险，也给客户的正常工作和生活带来了不利影响。加强信用卡业务的健康管理，维护金融领域的安全迫在眉睫。

截至目前，扬州邮储银行未发生一起恶意套现事件。加强贷前管理，严查特约POS商户。商户在申请POS机时，应严格审核商户资质，审查其经营的合法性。对于信用卡用户的套现行为，将立即撤销其特约经销商资格。监控大额支出，及时动态调整授信额度。做好涉嫌套现的查处工作，禁止商户进行业务消费。批发商户往往是高危人群，如装修商户、汽车4S店等。

1。银行岗位职责风险点:因客户引导不及时、服务纠纷处理不当或其他工作疏漏导致网点环境和秩序混乱，影响正常业务和客户满意度。2.自我防控措施:1。当发现客户不耐烦，甚至大声喧哗吵闹时，大堂经理要第一时间询问，安抚客户情绪，在职责范围内解决客户问题；2.对于过于激动的个别客户，应迅速引导至接待室或其他僻静处，耐心倾听，解决客户问题；3.时刻关注大堂等候客户的情绪和行为变化，维护业务秩序和客户排队秩序，根据业务情况及时协助网点负责人解决柜台压力；4.大堂经理在接受客户投诉时，要通过提问、倾听、提出解决方案等方式来缓解客户的不满，并做好解释工作。

任何一家银行的信用卡都一样:刷卡时，不要让人看到你的密码。不要离开你的视线。自1985年6月中国银行珠江分行发行国内第一张信用卡(中行卡)以来，因其方便快捷而受到大众客户的青睐。中国银行卡业务发展突飞猛进。发卡银行、发卡数量、交易金额都有了很大的增长，信用卡使用环境也有了很大的改善。以上海为例。截至2002年底，全市银行卡发卡总量达到3565万张，比上年增长27.5%。

2002年，银行卡网上商户由年初的2184家增加到5780家，16234台POS联网。全年ATM和POS的交易总量为5185.72笔。据保守估计，到二00七年，上海银行卡产业建设总投资将超过一百亿元，年产值将达到二百亿元以上，从业人员将达到三万人左右。信用卡业务已经成为商业银行最赚钱的部门之一。