银行信用卡工作现状调研,信用卡研究

信用卡刷卡的现状、存在的问题及解决方法:我回顾了一下信用卡的现状。请看央行行长陈静2003年4月的讲话，央行科技司司长:信用卡发展要翻五座大山，尽管VISA和MasterCard两大信用卡国际组织均表示中国是信用卡最大的潜在市场，但中国人民银行科技司司长陈静昨日(17日)表示，中国信用卡市场发展仍需解决五大问题，“虽然银行主观上支持信用卡的发展，但由于国内私人征信系统除了境外还没有联网，持卡人的信用记录无法在银行间共享，银行无法区分优质客户、普通客户和拖欠银行贷款的客户。

1。我国信用卡的发展现状及存在的问题。中国银行于1985年首先由珠海分行在广东发行“中国银行卡”，随后在全国发行“长城卡”和“长城Visa卡”；中国工商银行于1987年在广州发行“红棉卡”，随后开始在全国发行“牡丹卡”和“牡丹万事达卡”。1990年5月，中国人民建设银行在广州发行“建行万事达卡”，随后开始在全国发行“龙卡”；交通银行1992年发行太平洋卡；中国农业银行于1993年发行金穗卡，随后发行金穗万事达卡。

信用卡反欺诈调查主要做什么？职责:1。根据反舞弊目标，制定相应的质量检查计划和销售、审批、客服、检测计划。2.根据质量检查方案，对相关部门的作业进行质量检查。3.重新审视欺诈案件的各个环节，找出案件原因和风险漏洞，完成数据收集。4.负责欺诈风险漏洞和操作失误的反馈。扩展数据:系统组成:信用卡交易反欺诈系统由数据采集、欺诈检测、系统管理、报表和数据库五部分组成。

规则库记录用于检测欺诈交易的规则；信息库记录系统维护信息；欺诈交易库的记录已被欺诈系统确认为疑似欺诈交易；测试的交易库记录银行卡交易。2.系统管理系统管理部分负责欺诈监控、参数管理、交易查询和规则管理。它维持着整个系统的稳定性。风险管理部操作员通过系统管理模块处理欺诈交易，负责连接案件管理系统，通过系统管理将可疑交易提交案件管理系统进一步处理。