企业信用证怎么变现，中行信用证怎样兑现

本文目录一览

1，中行信用证怎样兑现
2，国内信用证贴现流程
3，信用证转证怎么操作呢
4，外商投资企业如何利用备用信用证在国内融资

1，中行信用证怎样兑现

信用证是开证行对受益人有条件的付款承诺，换句话说就是受益人必须按照信用证的规定行事，包括提交符合信用证规定的单据，才能够得到开证行付款承诺的兑现。否则是得不到开证行兑现的。

通知费一般是200元人民币,如果在该行议付,免收通知费.议付时会收审单费,一般是几十美元吧,还有寄到国外银行的寄单费.

中行信用证怎样兑现

2，国内信用证贴现流程

1、信用证受益人装运货物后，向出口地银行交单；2、国外银行收到单据并确认单证相符后向出口地银行发出承兑或承付通知书；3、出口地银行将承兑或承付通知书转递给受益人；4、受益人书面提出贴现申请；5、出口地银行经审核同意与受益人签订贴现协议，根据国外银行承兑或承付的金额扣除利息和费用后，将款项入受益人帐户；6、出口地银行收到国外银行付款后，自动代替受益人做出还款处理。扩展资料：信用证贴现的特点：1、承兑后融资；2、资金用途没有限制；3、属于短期融资，期限一般不超过一年；4、贴现银行一般与信用证通知行、议付行为同一银行；5、出口企业不能正常从国外收回货款时，贴现银行有追索权。参考资料来源：搜狗百科-出口信用证项下贴现参考资料来源：搜狗百科-信用证

信用证不是票据，本身不能够贴现。只有是远期承兑信用证，受益人在交单相符后得到开证行承兑了汇票后，该承兑后的汇票可以用来贴现——贴现的流程与承兑汇票的贴现相同。

信用证——无论是国际还是国内的，它本身不能够贴现。只有票据（国内多指银行汇票）才可以贴现。但是有些银行可以对信用证做抵押贷款——这不是贴现而是一种融资。

国内信用证贴现流程

3，信用证转证怎么操作呢

一般是发票与汇票。拿去问你的转开行，证中会指定转开行的，一般是41A或41D里的那家银行。希望采纳

如果是可转让信用证，那么，只有该信用证的第一受益人才有资格转让——第一受益人到银行做相关的转让手续，并对相关的条款做适当的调整，比如价格、交单期等。

1. 依信用证金额可分为全金额与部分金额转让 ①全金额转让（Total Transfer）第一受益人根据货源的分布情况，若货源来自一家厂商，而且货物不准分批装运，只能一次装运时，必然将开具信用证的全金额转让给第二受益人。 ②部分金额转让（Partial Transfer）若只将可转让信用证所列金额的一部分转让给第二受益人，称部分金额转让。UCP 第44条规定，若原信用证允许分批装运，则第一受益人可将信用证金额的一部分转让给第二受益人，并由受让人分别装运，分别依信用证规定办理议付、承兑或付款。 2. 依是否替换商业发票，可分为不替换发票与替换发票转让 ①不替换发票转让（Transfer without Substitution of Invoice）此种转让方式系信用证的原受益人（即第一受益人）将信用证金额的全部或一部分转让给受让人，即由第二受益人装运货物并备妥所须单据，通过第一受益人或以第一受益人的名义直接向议付银行办理议付或付款。此种方式较为简便，在国际贸易的实务中通常予以采用。 ②替换发票转让（Transfer with Substitution of Invoice）作为中间人的第一受益人，不愿让第二受益人知悉买主的商号名称，第一受益人就可采用替换发票的方式保密。其具体做法是：由第二受益人装运货物后，第二受益人以自己的名义向银行提示单证办理议付或付款。银行将第一受益人提供的商业发票来替换第二受益人提示的发票。第一受益人所提示的发票金额要大，两张发票的差额为中间人赚取的利润。议付银行议付后，将第一受益人所提示的发票及其他单据一并寄往开证银行索偿。 3. 依是否变更转让信用证所列条件，可分为原条件转让或变更条件转让。 ①原条件转让使用信用证权力的转让，一般来讲，应依照原信用证所列条件予以转让，称原条件转让，这种作法简便易办，风险较小。凡原条件转让应载明如下文句，以示其转让功能。 ----本信用证系依原信用证所列的条件转让。 ②变更条件转让是指信用证权力转让后，原信用证所列条件已作变更，例如： ----金额和单价比原金额和单价降低； ----信用证期限，提示单证日期及装运期限，比原信用证条件提前； ----投保金额比原信用证投保的百分比增加。除变更上述条件外，若有需要变更其他条件就视情况而定。 4. 转让地点，可分为国内转让和国外转让 ①国内转让第一受益人将信用证的使用权力转让给第二受益人，其地点系同一国境，称国内转让。在信用证中应载明如下文句： ----本信用证转让仅限同一国境转让给第二受益人。 ②国外转让第一受益人将信用证使用的权力转让给另一国境的第二受益人，称国外转让。在信用证中应载明如下文句： ---本信用证转让于××××国家的第二受益人。 5. 由谁来转让，可分为银行转让与私人转让 ①银行转让凡依照信用证所列条款，明文规定由银行转让或通过银行办理转让手续者，由第一受益人向银行提出申请书，经银行审查同意后，则银行应给予第二受益人转让通知书（Advice of Transfer）。 ②私人转让经协商第一受益人和第二受益人同意作私人转让，第一受益人必须给第二受益人书面的私人转让通知书（Letter of Personal Transfer) 采用私人转让方式，必须是第一受益人与第二受益人有长期合作的基础，互相信任，而第一受益人须作两件事，一是将收到信用证的原本复制件提供给生产厂，以资证明可转让信用证已收到，使生产厂放心。二是于生产厂交货装船后，第一受益人、第二受益人共同签署转让申请书，请银行将款项转给生产厂

可转让信用证，背书转让就ok

信用证转证怎么操作呢

4，外商投资企业如何利用备用信用证在国内融资

外商投资企业日益成为中国出口的一支重要力量，据统计，目前，“三资”企业对外出口额已占中国出口总额的近六成，随着国内投资环境逐步完善，外商投资企业在国内的采购、投资逐年增加，形成了对人民币资金的巨大需求。中国人民银行连续七次降息与美联储的连续六次加息，使美元以及港币与人民币之间的利率差已超过3，这无形中加剧了外商投资企业对人民币贷款的渴求。　　目前国内银行对外商投资企业的融资持谨慎态度，因为大部分外商投资企业的营运中心在境外，银行难以准确评价企业的财务状况，而企业拥有的抵押品如厂房、机器设备等价值不高，变现能力不强，银行难以提供大额融资。备用信用证，以其巨大的灵活性，简便的操作性，日益成为外商投资企业重要的融资工具。　　备用信用证（STANDBY L/C）的定义和种类　　备用信用证是从美国发展起来的一种以融通资金、保证债务为目的的金融工具。在十九世纪初，美国有关法例限制银行办理保函业务，然而随着各项业务的发展，银行确有为客户提供保证业务的需要，因而产生了备用信用证。由此可见，备用信用证就是一种银行保函性质的支付承诺。备用信用证的种类很多，如履约保证备用信用证（PERFORMANCE STANDBY），预付款保证备用信用证（ADVANCE PAYMENT STANDBY）、融资保证备用信用证等（FINANCIAL STANDBY）。目前外商投资企业用以抵押人民币贷款的备用信用证就属于融资保证备用信用证。　　用于融资保证的备用信用证与一般信用证相比有何共同点和区别　　用于融资保证的备用信用证与一般信用证相比有如下共同点：　　1. 均为跟单信用证，通过向开证银行提交规定的单据进行索汇。　　2. 二者都遵循UCP500条款。　　另一方面,二者又有很大的区别　　1.备用信用证无需以贸易为依托，没有物权的转移；而一般信用证需具有真实贸易背景，通过单据的传递达到物权的转移。　　2.备用信用证的受益人一般为境内人民币的贷款行,而普通信用证的受益人是货物的出口商。　　3.在索汇方式上,备用信用证的受益人（贷款行）在借款人未履约的情况下仅凭一纸声明即可向开证行索汇,而普通信用证是银行有条件的付款承诺,开证行只有在收到受益人(出口商)提交单单一致,单证一致的单据时才会付款。　　外资企业办理备用信用证抵押贷款的好处　　备用信用证抵押贷款是在美圆汇率持续坚挺、利率走高的背景下产生的。外资企业办理备用信用证抵押贷款有以下好处：　　充分利用国外母公司的信用资源获得国内融资，手续简便；　　节约资金成本，避免汇率损失。　　外汇管理局对备用信用证抵押贷款有无限制? 　　杜菁：外管局对这种业务是鼓励的,因为可以降低中资银行发放人民币贷款的风险,提高银行的资产质量。出具备用信用证的银行限于境内外资银行和境外外资银行(国际权威评级机构穆迪或标准普尔A1或A+以上评级的外资银行)。不过目前暂不允许中资企业办理备用信用证抵押贷款业务。　　目前对备用信用证的币种限制　　货币仅限于美元、欧元、港币、英镑、日元等8种货币。　　在建行办理备用信用证质押贷款需要的手续　　在建行办理备用信用证质押贷款的手续与一般企业流动资金贷款相似，首先向建行提出申请，获准后即可要求开证行将备用信用证开到建行，其格式必须是不可撤销的、不可转让的、见索即付的，包括对借款人人民币债务本金及相关利息和费用承担连带责任等基本条件，一般5---10个工作日内可以完成全部审批手续。

外商投资企业日益成为中国出口的一支重要力量，据统计，目前，“三资”企业对外出口额已占中国出口总额的近六成，随着国内投资环境逐步完善，外商投资企业在国内的采购、投资逐年增加，形成了对人民币资金的巨大需求。中国人民银行连续七次降息与美联储的连续六次加息，使美元以及港币与人民币之间的利率差已超过3，这无形中加剧了外商投资企业对人民币贷款的渴求。目前国内银行对外商投资企业的融资持谨慎态度，因为大部分外商投资企业的营运中心在境外，银行难以准确评价企业的财务状况，而企业拥有的抵押品如厂房、机器设备等价值不高，变现能力不强，银行难以提供大额融资。备用信用证，以其巨大的灵活性，简便的操作性，日益成为外商投资企业重要的融资工具。备用信用证（STANDBY L/C）的定义和种类备用信用证是从美国发展起来的一种以融通资金、保证债务为目的的金融工具。在十九世纪初，美国有关法例限制银行办理保函业务，然而随着各项业务的发展，银行确有为客户提供保证业务的需要，因而产生了备用信用证。由此可见，备用信用证就是一种银行保函性质的支付承诺。备用信用证的种类很多，如履约保证备用信用证（PERFORMANCE STANDBY），预付款保证备用信用证（ADVANCE PAYMENT STANDBY）、融资保证备用信用证等（FINANCIAL STANDBY）。目前外商投资企业用以抵押人民币贷款的备用信用证就属于融资保证备用信用证。用于融资保证的备用信用证与一般信用证相比有何共同点和区别用于融资保证的备用信用证与一般信用证相比有如下共同点： 1. 均为跟单信用证，通过向开证银行提交规定的单据进行索汇。 2. 二者都遵循UCP500条款。另一方面,二者又有很大的区别 1.备用信用证无需以贸易为依托，没有物权的转移；而一般信用证需具有真实贸易背景，通过单据的传递达到物权的转移。 2.备用信用证的受益人一般为境内人民币的贷款行,而普通信用证的受益人是货物的出口商。 3.在索汇方式上,备用信用证的受益人（贷款行）在借款人未履约的情况下仅凭一纸声明即可向开证行索汇,而普通信用证是银行有条件的付款承诺,开证行只有在收到受益人(出口商)提交单单一致,单证一致的单据时才会付款。外资企业办理备用信用证抵押贷款的好处备用信用证抵押贷款是在美圆汇率持续坚挺、利率走高的背景下产生的。外资企业办理备用信用证抵押贷款有以下好处：充分利用国外母公司的信用资源获得国内融资，手续简便；节约资金成本，避免汇率损失。外汇管理局对备用信用证抵押贷款有无限制? 杜菁：外管局对这种业务是鼓励的,因为可以降低中资银行发放人民币贷款的风险,提高银行的资产质量。出具备用信用证的银行限于境内外资银行和境外外资银行(国际权威评级机构穆迪或标准普尔A1或A+以上评级的外资银行)。不过目前暂不允许中资企业办理备用信用证抵押贷款业务。

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